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基金投资中常见的人性弱点 你踩“坑”了吗?

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论坛元老

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发表于 2021-6-7 13:44:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
一到周末,相信不少朋友会选择出去大快朵颐。
精明的消费者往往会在各类手机APP上寻优惠,不知道大家有没有遇到过这种情况:更多知识在嘉实基金观点
假如我们在两家出品、服务等各方面条件都一致的餐厅中进行选择,你会选择哪一家呢?
A店:当天消费每满100元立减25
B店:领取优惠券,次日可用,全单七折
相信大部分小伙伴都会选择A店,尽管B店的优惠力度更大,但说不准明天就不想吃这家店了,
A店优惠方式带给我们的收益是确定的,可以立即享受。
这也是目前餐饮店比较主流的优惠方式。
从这个小小的案例中,我们可以看出,人们在决策时会更偏好确定的收益,尽管这未必会带来最大的收益。
在经济学中这种现象被称为“阿莱悖论”,该悖论由法国经济学家莫里斯·阿莱斯提出,即人在决策时,过度重视确定的结果。
我们再举一个例子,面对以下这种情况,你会如何选择?
大部分人会选择A,毕竟如果选择B,会有2%的概率一无所得。
而如果我们算下期望收益,结果发现,大部分人做的选择都不符合传统经济学理论。
这就是阿莱悖论。
那么阿莱悖论对我们基金投资又有什么启发呢?
我们继续看例子,假如你买了两只同类型的基金,各10万份额:
接下来你将如何操作?赎回A基金?赎回B基金?还是按兵不动?
可能不少人会觉得,A基金已经帮我赚了不少钱,赶紧入袋为安,万一后面跌了怎么办?
B基金亏了钱,只要我不卖就不算亏,后面还有机会涨回来的。
但事实上,长期超越基准与市场的好基金,为什么要卖呢?而长期落后基准和市场的坏基金,还不卖吗?
基金投资中,我们往往也会面临阿莱悖论,
  在浮盈的情况下,会厌恶风险,被确定的收益诱惑,因为拿不住而早早离场;
  但在浮亏的时候又热爱风险,不愿意接受现实,总想着再来一波行情就可以“咸鱼翻身”。
  想要克服阿莱悖论的困境,提升基金投资的体验,关键就在于——坚定持有好的基金。
投资路上,除了不断学习,我们还需要直面人性的弱点并采用科学的方法加以克制。



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