2019风险防范主题月案例 2 ——“中间商”诈骗货物

小钢炮

2019年，全球贸易形势日趋复杂，各种国际贸易的诈骗案件也越来越多，骗术不断升级，让企业防不胜防。2019XTransfer风险防范主题月期间，跨境收款平台将分享几种典型的国际贸易诈骗案例，希望能够给XTRANSFER用户们带来警示和提醒。

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国际贸易中，中间商的概念非常宽泛和含糊，从工厂到零售商之间的几乎所有参与贸易者，都可笼统地称之为中间商。但在具体交易中，中间商扮演的角色千差万别。如果出口企业不掀起中间商的“盖头”，仔细甄别他们的身份，就很容易上当受骗。

第一步 和你假装正常交易

广州A企业主要从事3C电子产品如相机、智能手表、对讲机、手机等产品出口，两年前添加A企业为Skype好友的B买家，年初向A企业购买了一单手机样品并指定发货至义乌货代。

第二步 入侵另一个真实买家的邮箱和数据库，给你支付货款

五月初B买家向A企业发来询盘要求下一笔大订单，B买家告知自己的日本客户已经支付了70%货款。A企业收到货款后再次将货物发往了B买家指定的义乌货代。

一周后，B买家告知A企业自己的日本客户支付了30%尾款。

第三步 骗货跑路

收到尾款的第二天，A企业收到了一家深圳企业的来电，对方直接在电话中破口大骂A企业是诈骗犯！

后经过双方沟通得知，这两笔汇款是深圳企业的日本客户支付的货款，由于自己公司邮箱被黑客入侵，导致日本客户错误的将两笔款项汇至A企业账户。

与此同时，A企业收到了银行的退款请求。日本客户也至香港警局报案。

至此，真相浮出水面，A企业：

（1）被中间商骗货损失了数十万美元；

（2） 银行账户资金被全部冻结。

在这起案例中，需要重视的还有——外贸邮件诈骗。

骗子是一个独特的“生物种群”，无论在中国还是外国，都存在这种依赖行骗为生的人。在很多人眼中，骗子是一个堕落群体，只有那些受教育不高、生活无着者才会干起诈骗勾当，但这是一个认识误区。

在国内外活跃着一批受过高等教育的“精英级”骗子，他们精通互联网技术可以轻易入侵别人的邮箱和数据库，冒充你的身份，用流利的英文与你的客户洽谈甚至“交易”，让客户把钱打入他的账户后便人间蒸发。你可能因此中断苦心经营的业务往来，也可能承担纠纷和经济亏损。

因此，如何防范黑客攻击邮件系统，也是每个外贸人都应该掌握的！